为构建良好的金融生态环境，助力消费者权益保护，交通银行嘉兴桐乡支行持续加大对客户和周边群众的金融知识宣传力度、广度和深度。今年4月以来，交通银行嘉兴桐乡支行工作人员凭借敏锐的洞察力、高度的责任心和强烈的使命感，通过主动甄别、警银联动等方式，成功堵截多起电信网络诈骗。该行营运主管被桐乡市打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组授予“反诈达人”荣誉称号。交通银行嘉兴桐乡支行一直用行动，筑牢反诈安全第一防线，守护好群众的“钱袋子”。

　　小心“熟悉的陌生人”

　　5月22日，客户张某前来桐乡交行办理非柜面限额提升业务，工作人员在核实客户资金来源及用途的过程中，发现张某在深夜有多笔资金入账，便与张某进行沟通核实。

　　“铃铃铃.......”手机上显示（0571）96110，张某拿起来一看便选择了挂断。这一幕恰好被工作人员看到，引起了警觉，并询问张某。原来，前一日深夜，长时间不联系的“朋友”刘某，通过某通讯软件给张某发来语音：“兄弟，我做生意失败，暂时周转有点困难，厚着脸皮问你借点钱给我爸交手术费，过几天时间就还你。”张某是个仗义又热心的青年，听后不假思索为其筹措资金，“我向亲戚借钱、网络贷款，一共借到了3万元。”张某说，“本来要按照他说的，把22000元打入他朋友的账号，但是操作的时候发现限额了。”

　　听后，工作人员当即拨打（0571）96110，96110反诈中心反馈该客户正在遭遇电信网络诈骗，工作人员便立即联系桐乡市振东派出所进行见面劝阻。民警赶到后，初步判断这是一起冒充熟人进行诈骗的案件，告知客户不要向陌生人或者其指定的账户转账。很有可能是诈骗分子盗取账号后，通过技术手段即可合成音频，进而发送虚假求助信息，做到以假乱真。民警和桐乡交行工作人员向客户普及了当下电信网络诈骗的常见手段，客户意识到自己被骗，立即中止了向陌生账户转账的念头，并对工作人员和民警表示感谢，保住了卡内剩余资金。

　　温馨提示：随着信息技术和人工智能的不断发展，诈骗手段也在翻新升级。要注意保护好个人信息，避免被诈骗分子掌握从而实施精准诈骗。如遇到朋友借款，一定要核实清楚对方的身份，避免没有见面或者没有打电话核实，就向对方指定的账户汇款。

　　不明贷款、转账莫要轻信

　　5月19日，客户訾某前来桐乡交行办理借记卡，通过询问得知，客户办卡用途是接收一笔贷款资金，目前审批额度5万，正在放款阶段。

　　出于警惕，工作人员进一步与訾某交流，发现事有蹊跷。该客户想要贷款，一直通过抖音、支付宝、微信与多名“贷款专员”保持联系。“他们给我看了营业执照是正规公司，我缴纳了498元‘贷款服务费’”，訾某说道，“今天贷款专员联系我，说我提供的银行卡流水不足，无法达到放款要求。”

　　服务费交了，贷款却下不来，訾某便询问“贷款专员”是否还有别的办法。“贷款专员”为其“支招”，可以办理一张交行借记卡，并开通较高的非柜面转账限额，卡内转入1万元资金用于验证还款能力。此时，訾某已对“热心”的贷款专员深信不疑，急匆匆地来到交行嘉兴桐乡交行办理银行卡。

　　工作人员听闻后，立马发现异常，随即向桐乡市振东派出所报案。民警赶到现场后，指出这是典型的虚假贷款类诈骗，诈骗分子通过抖音等短视频软件，物色有贷款需求的客户，以贷款走流水、验证还款能力为由实施诈骗，不仅转走其中钱款，还会利用受害人的账户向他人实施电信网络诈骗或洗钱。在民警和支行工作人员的劝导下，訾某删除了所有的“贷款专员”，并下载了国家反诈中心APP，保住了账户资金，避免陷入“帮信”陷阱。

　　温馨提示：切勿轻信陌生电话、不明短信和网络广告中的贷款信息，若需要办理贷款，可前往正规银行网点、拨打银行客服热线或通过网上银行、手机银行等官方渠道进行申请。贷款要求先转账汇款的都是诈骗，以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义，要求转账刷流水、验证还款能力的，都是诈骗。

　　来路不明“专业人士”陷阱多

　　“能不能帮我查一下信用卡办卡进度。”4月21日中午，客户汪某前来咨询信用卡办卡进度，并打算转账2万元用于“验证流水”。此话，引起了工作人员高度警觉，怀疑汪某遇到了电信诈骗，便询问汪某办卡的途径。

　　原来，一名自称信用卡专员的人添加汪某微信，告知汪某可以帮助其办理高额度的交通银行白金信用卡。汪某很是心动，便将自己的信息告知对方。“他跟我说，我的流水不足，不能通过信用卡复审”，汪某边说边向工作人员展示一张“交通银行白金信用卡预审批截图”以及“95559短信验证码”，“这不可能是诈骗！”

　　为了防止汪某受骗造成资金损失，工作人员协助汪某拨打交行信用卡热线进行核实，明确被告知其不存在白金信用卡申请记录。工作人员一边劝阻汪某，一边将该事件告知桐乡市反诈中心办案民警。民警赶到现场后，告知汪某，这是新的洗钱手法，骗子假意给当事人办贷记卡刷流水，实际操作为涉诈资金洗白，具有高度危险性。在警银的共同劝说下，汪某意识到自己被骗了，立即删除了对方微信，并对民警和支行工作人员表示感谢。

　　温馨提示：不法分子通常以办理高额度信用卡为诱饵，通过冒充银行工作人员、伪造银行信用卡预批核额度等获取被害人信任，从而骗取钱财。因此，办理信用卡一定要通过正规渠道，警惕“刷流水”、“验资转账”等伎俩，遇到问题可及时拨打官方客服电话核实。（图文由交通银行嘉兴桐乡支行提供）

来源：中国网    | 撰稿：辛文    | 责编：陆姗姗    审核：张渊

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