近期，中国银行海盐支行网点营业大厅来了一位神色紧张，讲话结结巴巴的新市民客户，前来咨询银行卡业务，网点大堂经理接待了该客户。通过与客户交流，大堂经理发现客户说话很轻，好像怕被别人听见，而且一直在看微信，由于职业的敏感性，大堂经理觉得有点可疑。大堂经理递给客户防范电信网络诈骗和跨境赌博宣传手册，并详细讲解了几种常见诈骗手段，听完后客户好像恍然大悟，指着宣传手册中的第一个案例“冒充公检法诈骗”，马上向大堂经理喊道，“我遇到诈骗了”。

　　大堂经理向客户详细了解了事情经过，原来是客户收到陌生人添加微信好友的申请，在通过加入好友后当即向其发送了一张有客户名字的“冻结令”，表示自己是某公安局派出所民警，称接到有人报案，发现客户信息被盗用，涉嫌转移赃款，需要客户配合。客户从未遇到过此情况，一头蒙，不加思索，配合对方回答了对方所提的所有问题，将名下所有银行卡账号信息全部如数报给了对方，对方还要求客户根据对方所提供的卡余额进行银行卡余额核对，对方还强调“超出部分全都是赃款”，并让客户将超出部分全部转入对方“安全帐号”，才能确保资金安全。

　　大堂经理立即向内控副行长汇报了情况，结合日常我行“平安中行”中的各类反诈案例，判断这是一起利用群众防范意识薄弱，套取客户银行卡信息，冒充公检法工作人员与受害人联系，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。

　　我行工作人员立即为客户重新办理新的银行卡，指导客户把已向诈骗分子提供银行卡中的余额全部转入新卡中并销户。因还涉及他行卡，建议并协助客户报警处理。同时，推荐客户关注我行“平安中行”微信公众号，可经常查阅公众号里类似案件，提高警惕，防范诈骗。客户表示深刻知晓了诈骗的可怕，以后会更加谨慎，防止上当受骗。同时对中行员工敬业负责的态度表示由衷感谢。

　　在本案例中，客户在我行工作人员讲解案例后马上意识到遭受诈骗，成功堵截了一起冒充公检法诈骗案。本月，海盐支行正在开展“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”教育宣传活动，帮助金融消费者提高金融安全意识和法治意识，这例诈骗案件的成功堵截也体现了金融知识宣传的必要性和重要性。在实际生活中，广大群众要切实牢记“三个一律”：

　　1、陌生电话谈银行卡、要转账的，一律挂断。

　　2、短信、微信、QQ、网站发来的陌生链接，一律删除。

　　3、向“安全账户”转账，“电话转接至公安局、检查院、法院”的一律拒绝。

来源：中国网    | 撰稿：通讯员 徐国妹/文    | 责编：陆姗姗    审核：张渊

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