按照上级行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求，工行浙江长三角一体化示范区支行积极落实，多举措做好专项治理工作。

　　落实洗钱风险客户分类管理。贯彻落实风险为本的反洗钱监管要求，精准识别洗钱高风险客户，有针对性地落实有效管控措施，开展存量洗钱高风险客户回溯性排查。结合联网核查身份证件、人员问询、实地查访、网络信息查验、公用事业账单验证、查看司法文书或向有权机关核实等方式，精准认定高风险客户。对高风险客户按照风险为本原则采取差异化风险控制措施。

　　优化监测模型精准防控。通过对快捷支付交易笔数及占比、账户借贷发生额比例、连续交易笔数及占比、日累计最大交易笔数等规则设置，提取快捷支付交易异常账户。对异常账户实施管控，精准打击涉案高风险账户。

　　持续跟进新开个人账户回访。强化账户系统治理、源头治理，对新开账户采用全流程智能外呼，询问是否本人、核验证件后四位以及询问是否本人开户。对于新开户回访结果不通过的客户视情况进一步采取人工方式进行回访，从源头把控，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发态势，防控电信诈骗。

　　多形式开展反诈宣传。结合上级行下发及身边的诈骗案例向客户介绍了不法分子常用的诈骗手段，并提醒大家注意使用账户安全，在日常工作生活中要切实强化个人防诈骗意识，通过宣传，广大群众对电信网络诈骗和跨境网络赌博有了深入了解，切实提高了防范意识和能力。

来源：中国网    | 撰稿：通讯员 王丽娟/文    | 责编：陆姗姗    审核：张渊

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