6月20日中午，工行海宁开发区支行迎来三位中年女性客户，其中一位客户王女士声称要汇款10万元。

　　大堂客服小朱在指导王女士填写转账汇款业务风险提示书时了解到：客户汇款用途是购买理财，而收款方是一家投资管理有限公司。小朱于是询问王女士购买什么样的理财？收益有多少？王女士表示理财收益有10个多点，这立刻引起了小朱的注意，立即向现场经理小燕报告。

　　小燕进一步询问相关信息，并向王女士进行风险提示，王女士却说：“你们说的我都知道，有什么损失我自已负责，给我汇就行了。”她还表示跟她一起来的另一位同伴就买过，收益很好的。

　　当询问王女士是否有投资意向书等材料时，王女士称没带放家里而。而此时另一位陪同女性却喊道：“有的，是电子的”。两人截然不同的回答让大堂经理与现场经理深感反常，立即向反诈中心咨询相关企业是否涉诈，同时现场经理小燕通过e企查、融安e信等渠道查询该企业情况，经过查询：这家企业2021年10月刚成立，注册资本5000万而无实收资本，此时反诈中心也要求网点拖延客户，表示将立即派人到网点。

　　小燕以向客户进行理财风险告知为由，将王女士单独引导到网点负责人办公室，进一步劝阻。网点负责人小张了解到情况后，向王女士分析当前诈骗以及非法集资等风险情况，同时就收款方企业工商注册情况作出针对性分析：该企业注册地为某村委办公楼，经营范围中有明确不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款字样。公司两名股东，一人注册了3家企业，但2家为空壳公司还有一家已注销；而另一人则是失信人员。

　　此时警察也到达网点，向客户讲述了近些年爆雷的外部投资案例，经过大家合力耐心的劝说，最后王女士表示不汇款了。

　　当前社会上投资风险频发，各种投资公司，理财APP相继爆雷，投资人血本无归。王女士明显是被所谓的熟人诱导，而她所谓的了解理财公司，连起码的投资意向书也不能提供，更对对方投资的产品一无所知，只被高额的投资收益诱惑。工行海宁开发区支行工作人员及时发现制止，耐心分析劝说客户，以认真负责的工作态度、层层配合有效的工作方法，成功劝阻该起非法集资，保住了王女士的大额资金。

来源：中国网    | 撰稿：通讯员 朱玲燕/文    | 责编：陆姗姗    审核：张渊

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