一日上午，一位李姓阿姨在女儿的陪伴下来到德州分行营业部，要求办理跨行汇款业务，正遇我行运营转型期，厅堂人员便带领客户来到综合服务专员身边，准备在智慧网点进行汇款。根据惯例，综合服务专员对客户汇款用途进行询问，阿姨称自己是要投资使用，但具体投资方向不能准确表达，我行经办服务专员向陪同阿姨的女儿进行询问，陪同人表示自己也不清楚，并且脸上一副担心的表情，向我们表示自己的母亲好像是被电话诈骗了，有人给阿姨打电话说有一个很好的投资机会，今天需要把钱转给对方。我行员工了解后又详细的询问阿姨,阿姨才松口向我们解释，这几天一直有人给她打电话介绍一个工程车的投资，合伙买车然后租赁以赚取高额租赁费，只需要出钱不需要出力，相当于一个—本万利的买卖。阿姨虽然不认识对方，但觉得这是个赚钱的好渠道，对方说今天是最后一天，要不就没有名额了，阿姨这才急急忙忙来网点进行转账。得知此情况后，为了不让客户的资金受到损失，综合服务专员耐心的向客户解释这个是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要上当受骗，阿姨的女儿也在一旁帮助我们劝说阿姨，在我行员工与阿姨女儿共同的劝说下，阿姨才慢慢清醒过来，意识到这是诈骗，放弃了汇款。

在此事件中，我行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进—步做好电信诈骗协防工作:

一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，有效开展电信诈骗协防工作。

二是做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等;提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。

三是强化学习。积极加强对—线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失。

四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例，及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息，为下一步账号布控等做好准备。

五是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容;二听，倾听客户的话;三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。

在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息的真实性，以对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。

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来源：信阳日报    | 撰稿：青岛银行    | 责编：谷晟    审核：张渊

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